Divulgation : les points de vue et opinions exprimés ici appartiennent uniquement à l’auteur et ne représentent pas les points de vue et opinions de l’éditorial de crypto.news.
Startups cryptographiques sécurisé plus de 90 milliards de dollars de financement d’ici février 2024, avec plus de 230 transactions et près de 1,3 milliard de dollars au début de l’année. Les investisseurs en capital-risque ont principalement financé des projets de finance décentralisée, d’infrastructure, de jeux blockchain, de NFT et de web3.
Cependant, seule une infime partie du financement a été allouée aux services financiers cryptographiques en 2024. Cela contraste fortement avec les années précédentes, en particulier lors du marché haussier de 2021, lorsque ce secteur représentait une part substantielle des investissements du capital-risque.
Malgré cette tendance récente, je pense que les investisseurs ne devraient pas négliger le paysage des services financiers liés aux cryptomonnaies. Au contraire, c’est un marché auquel ils devraient prêter une plus grande attention, d’autant plus qu’il est bien placé pour devenir l’un des secteurs les plus attractifs pour les investissements en crypto VC dans les années à venir.
Pourquoi les services financiers crypto méritent bien plus
Le retard relatif de financement du secteur des services financiers cryptographiques cette année peut être attribué à plusieurs facteurs, tirant des enseignements du paysage financier et technologique plus large. Premièrement, les services financiers cryptographiques impliquent de nombreuses règles et réglementations, qui peuvent être difficiles à comprendre. Ce domaine est étroitement surveillé par les gouvernements et les agences, ce qui en fait un acte un peu complexe par rapport à des secteurs plus libres comme les jeux blockchain ou les NFT. L’incertitude quant aux nouvelles règles qui pourraient entrer en vigueur peut rendre les investisseurs nerveux.
Ensuite, il y a l’attrait du nouveau et du brillant. Il est facile de s’enthousiasmer pour les projets qui permettent aux gens d’échanger de l’art numérique ou de jouer à des jeux basés sur la blockchain. Ils sont cool, ils font la une des journaux et ils promettent un tout nouveau monde de propriété numérique et de plaisir. Comparé à ceux-ci, le secteur des services financiers peut paraître un peu démodé.
Mais voilà : les services financiers cryptographiques jouent un rôle crucial dans le secteur des actifs numériques. En fait, ils constituent l’épine dorsale qui prend en charge tout le reste dans le monde des cryptomonnaies. Sans eux, il serait difficile d’acheter, de vendre ou de faire quoi que ce soit avec des crypto-monnaies en toute sécurité. Ce secteur a pour objectif de garantir que les gens peuvent utiliser leurs pièces sans accroc, en offrant des services essentiels tels que payer avec des actifs numériques, les assurer en sécurité et même aider les entreprises à utiliser la cryptographie.
Investir dans ce secteur peut ne pas sembler aussi glamour que d’acheter le prochain NFT en vogue, mais il recèle un énorme potentiel. À mesure que la cryptographie sera intégrée à la finance quotidienne, ses services de support seront de plus en plus demandés. Malgré son état de financement actuel, il s’agit d’un projet à long terme.
Concentre-toi, ne le néglige pas
Les investisseurs et les sociétés de capital-risque devraient surveiller le secteur des services financiers cryptographiques pour plusieurs bonnes raisons. Premièrement, comme je l’ai mentionné plus tôt, il constitue l’épine dorsale du monde des actifs numériques, comprenant des solutions critiques telles que les échanges, les produits de paiement et la gestion des cryptomonnaies. À mesure que le marché de la cryptographie se développe, ces services deviennent plus importants, offrant aux investisseurs une solide opportunité.
Deuxièmement, les règles concernant les crypto-monnaies commencent à devenir plus évidentes. Cette évolution est une bonne nouvelle car elle rend le secteur des services financiers cryptographiques moins risqué et plus attractif pour les investisseurs. Les entreprises qui savent comment respecter ces règles pourraient très bien s’en sortir.
Troisièmement, les grands acteurs s’intéressent aux cryptomonnaies et les grandes institutions commencent à s’exposer à cette classe d’actifs par le biais de fonds négociés en bourse. Étant donné que les clients institutionnels ont besoin des services financiers de ce secteur, cela pourrait se traduire par davantage d’activité et de croissance pour les entreprises de ce secteur.
Enfin, il y a beaucoup de place pour des idées nouvelles et innovantes dans les services financiers cryptographiques. Ainsi, les investisseurs ont la possibilité de soutenir des entreprises susceptibles de bouleverser la finance traditionnelle et de croître.
Retour sous les projecteurs
Pour attirer davantage d’investissements, les projets du secteur doivent montrer qu’ils respectent les règles. Ils doivent indiquer clairement qu’ils respectent toutes les règles et assurent la sécurité des actifs de leurs clients. Cela rend les investisseurs plus à l’aise pour investir leur argent.
Les sociétés de services financiers crypto doivent également expliquer clairement ce qu’elles font, pourquoi elles sont nécessaires et comment elles peuvent se développer pour aider les investisseurs à voir le potentiel de rendements importants. Dans le même temps, disposer d’une équipe de référence possédant une expertise à la fois en finance et en technologie peut faire une différence significative. Pour les investisseurs, cela montre que l’entreprise peut gérer le monde complexe de la cryptographie.
De plus, les sociétés de services financiers cryptographiques qui peuvent bien travailler avec les sociétés financières et technologiques traditionnelles pourraient avoir de meilleures chances de succès. Cela montre à quel point ils sont sérieux et s’ils peuvent s’intégrer dans le monde plus large de TradFi.
Se concentrer sur ces domaines pourrait rendre le secteur des services financiers cryptographiques plus attrayant pour les investisseurs, l’aidant à se développer et à devenir un élément encore plus essentiel du secteur financier.
Un secteur bien positionné pour les futurs financements crypto VC
Compte tenu des tendances et évolutions actuelles, il est probable que les services financiers en cryptomonnaies attireront davantage d’investissements au cours des deux à trois prochaines années.
L’une des raisons pour lesquelles je suis optimiste quant à l’avenir du secteur est que de plus en plus de grandes entreprises souhaitent se lancer dans la cryptographie. Ils ont besoin de services sûrs et fiables pour les aider à y parvenir, ce qui pourrait signifier davantage d’activité pour les sociétés financières d’actifs numériques.
De plus, à mesure que le gouvernement clarifie les règles concernant la cryptographie, les gens seront plus à l’aise pour y investir. Ainsi, cela pourrait apporter plus d’argent aux services financiers de crypto-monnaie.
L’amélioration de la technologie améliore les services financiers cryptographiques, attirant les investisseurs à la recherche d’opportunités innovantes. Les entreprises proposent désormais des crypto-assurances, des paiements et des prêts, ce qui pourrait générer encore plus d’investissements. L’utilisation croissante de la cryptographie soulève la nécessité de soutenir les services financiers, ce qui pourrait conduire à une augmentation des investissements dans le secteur.
Avec l’implication de grandes entreprises, des règles plus claires, une meilleure technologie, davantage de services et une adoption croissante de la cryptographie, le secteur des services financiers de l’industrie des actifs numériques pourrait devenir un point chaud pour les investissements en capital-risque au cours des deux prochaines années.
