Les problèmes bancaires de l’industrie australienne de la crypto-monnaie vont probablement continuer, le gouvernement et les grandes banques ne signalant aucune intention de reculer contre les escroqueries qui “touchent” la crypto.
Lors d’un panel à l’Australian Blockchain Week le 26 juin, Sophie Gilder, directrice générale de la blockchain et des actifs numériques à la Commonwealth Bank (CBA) a fait la lumière sur les restrictions de la banque sur les paiements d’échange de crypto, notant qu’elle a été mise en place après avoir constaté un taux alarmant. d’escroqueries qui ont fini par impliquer la crypto-monnaie.
«Un dollar sur trois qui est escroqué par les Australiens touche la crypto, un sur trois. C’est donc le levier le plus important dont nous disposons pour réduire cet impact sur nos clients », a-t-elle déclaré.
Nigel Dobson, responsable du portefeuille des services bancaires chez ANZ, a fait référence aux données de l’Australian Financial Crimes Exchange qui suggèrent que les chiffres pourraient être encore plus élevés à 40%.
Le 8 juin, ABC suivi l’exemple de Westpac dans imposer des pauses, des limites et des blocages purs et simples sur certains paiements aux échanges de crypto-monnaie, tous deux citant une menace croissante d’escroqueries à l’investissement. Les deux autres grandes banques australiennes, l’ANZ et la NAB, n’ont pas encore indiqué si elles imposeraient des restrictions similaires.
Un responsable du Trésor a confirmé que les mesures prises jusqu’à présent sont venues de la «volonté» des banques, mais que les banques et le gouvernement ont une «opinion commune» selon laquelle les escroqueries à la crypto-monnaie sont «inacceptablement élevées» pour le moment.
« Du point de vue du gouvernement, [they] doivent investir davantage dans la réduction des escroqueries, et c’est le gouvernement, mais ce sont aussi les banques, d’autres personnes du système financier doivent travailler ensemble pour réduire les escroqueries afin de maintenir la confiance dans le système », a déclaré Trevor Power, le secrétaire adjoint du Trésor australien.
Pas une attaque contre la crypto
Cependant, Gilder a précisé que les mesures de la CBA n’ont pas été conçues pour attaquer l’industrie et ne reflètent pas nécessairement les actes répréhensibles des échanges centralisés.
« Ce n’est pas spécifique à l’industrie. Il est basé sur des données, des modèles de comportement et l’identification de mauvais acteurs. Donc, nous le faisons déjà avec des comptes bancaires normaux. Donc, de cette façon, il y a certainement des parallèles avec le travail que nous faisons déjà.
Gilder était également optimiste à propos de la technologie blockchain, notant que presque toutes les banques ont mis en place une équipe d’actifs numériques – un signe que “les banques reconnaissent” la nécessité de comprendre l’espace, a-t-elle déclaré.
L’avocat des actifs numériques Michael Bacina de Piper Alderman et président de Blockchain Australia, qui a également animé la session, espère une collaboration plus étroite entre les banques et l’industrie pour s’attaquer ensemble au problème des escroqueries.
“Les banques ont avancé des chiffres concernant les escroqueries touchant la crypto comme moyen de paiement en quelque sorte.”
“Il est important de comprendre ces données plus en détail, mais ce qui est clair, c’est que les entreprises de la blockchain et de l’industrie de la cryptographie doivent travailler en collaboration avec les banques et les fournisseurs de paiement pour s’assurer que les escroqueries sont réduites autant que possible”, a-t-il ajouté.
Rapport de @jessicasier @Analyse financier ce @CommBank ont interdit les transferts en AUD vers des échanges cryptographiques «à haut risque» et limité les transactions avec d’autres à 10 000 $ par mois, avec un délai de 24 heures. 700 000 $ par jour quittent l’ABC comme de l’argent frauduleux se dirigeant vers la crypto. Les banques et l’industrie de la cryptographie…
– Caroline Bowler (@CaroBowler) 8 juin 2023
La décision de la banque a continué de rencontrer critique des clients australiens d’échange de crypto. L’avocat australien et chercheur principal au RMIT Blockchain Innovation Hub, Aaron Lane, a cependant défendu les actions des banques.
“Les banques et autres institutions financières subissent une pression croissante pour s’attaquer au problème croissant des escroqueries impliquant la crypto-monnaie. Imposer des délais, refuser des transactions et placer des limites de dépôt sont autant de mécanismes permettant aux banques de reprendre le contrôle et de limiter leurs risques juridiques et réglementaires.
Bien que ces mesures “ne soient peut-être pas idéales” pour les échanges cryptographiques basés en Australie et leurs clients, Lane a déclaré qu’une “approche basée sur les risques est meilleure qu’un débancage pur et simple”.
Selon l’Australian Competition and Consumer Commission, les Australiens ont perdu 221,3 millions de dollars australiens (148,3 millions de dollars) des escroqueries à l’investissement où la crypto a été utilisée comme méthode de paiement en 2022 – une augmentation massive de 162,4% par rapport à 2021.
Power a conclu que la cryptographie restait un “vecteur important” d’escroqueries en Australie, ce qui appelle les banques et le gouvernement à réprimer le secteur.
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