Le Trésor américain et un certain nombre de régulateurs financiers américains de premier plan ont suggéré de nouvelles règles pour permettre à la Réserve fédérale de désigner plus facilement les institutions non bancaires comme étant d’importance systémique, ce qui facilitera leur surveillance et leur réglementation.
Dans remarques Lors de la réunion du Conseil de surveillance de la stabilité financière (FSOC) du 21 avril, la secrétaire américaine au Trésor, Janet Yellen, a fait part de ses inquiétudes concernant les institutions financières «non bancaires» en raison de leur manque actuel de supervision et du risque qu’une contagion financière plus large s’installe lorsque ces entreprises souffrent périodes de détresse.
« Non bancaire » est un terme générique désignant toute entité qui ne détient pas de licence bancaire mais qui fournit néanmoins des services financiers spécifiques. Contrairement aux institutions bancaires traditionnelles, ces entités ne sont pas assurées par la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). Les non-banques comprennent les sociétés de capital-risque, les sociétés de cryptographie et les fonds spéculatifs.
Aujourd’hui, le FSOC a pris des mesures et a publié des propositions visant à réviser les directives existantes sur les désignations non bancaires et à publier un nouveau cadre de stabilité financière. Ces efforts renforceront la stabilité financière des États-Unis et amélioreront la transparence des travaux importants du Conseil.
— Département du Trésor (@USTreasury) 21 avril 2023
“Les directives existantes – publiées en 2019 – ont créé des obstacles inappropriés dans le cadre du processus de désignation”, a déclaré Yellen.
Yellen a déclaré que les nouvelles mesures d’orientation suppriment de nombreux “obstacles inappropriés” lorsqu’il s’agit de désigner le statut non bancaire aux grandes entreprises financières, un processus qui prend actuellement jusqu’à six ans.
Selon des responsables présents à la réunion, la nouvelle supervision et la désignation plus courtes processus laissera encore beaucoup de temps aux régulateurs et aux institutions pour communiquer et discuter des détails.
De plus, les nouvelles directives remplaceront les règles de l’ère 2019 par un processus d’analyse où le conseil détermine si “des difficultés financières importantes pour l’entreprise ou les activités de l’entreprise pourraient constituer une menace pour la stabilité financière des États-Unis”.
À la suite de la pire crise bancaire depuis 2008, qui a coûté la vie aux banques crypto et favorables à la technologie Silvergate Bank, Signature Bank et Silicon Valley Bank, Yellen a rassuré les investisseurs et les citoyens ordinaires sur le fait que le secteur bancaire américain reste robuste et sécurisé.
Hochant la tête directement aux nouvelles directives, elle a averti que la récente crise bancaire est un exemple clair et net de la raison pour laquelle une plus grande surveillance et des dispositions d’urgence devraient être accordées au FSOC et à la Fed.
« Les événements du mois dernier nous montrent que notre travail n’est pas encore terminé. L’autorité pour les interventions d’urgence est essentielle. Mais tout aussi important est un régime de surveillance et de réglementation qui peut aider à empêcher les perturbations financières de commencer et de se propager en premier lieu », a déclaré Yellen.
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