Selon un récent rapport d’Europol sur l’évaluation des menaces liées au crime organisé sur Internet, le Bitcoin reste la cryptomonnaie la plus couramment exploitée par les criminels.
Le rapport a noté que Bitcoin est souvent converti en pièces stables comme Tether (USDT) pour des raisons de stabilité et est encore fréquemment rencontré dans la cybercriminalité et la fraude. Les frais de transaction inférieurs de la blockchain Tron l’ont rendue plus populaire pour les transactions USDT.
« Le Bitcoin reste la cryptomonnaie la plus utilisée par les criminels, mais l’utilisation de pièces alternatives (altcoins) semble se développer », peut-on lire dans le rapport.
Pièces stables avec la fonctionnalité de liste noire, les forces de l’ordre ont pu geler les fonds suspects.
La popularité croissante de Monero auprès des criminels
Monero (XMR) est un altcoin connu pour mettre l’accent sur la confidentialité et l’anonymat. Contrairement au Bitcoin, qui offre un registre transparent, Monero utilise des techniques cryptographiques pour brouiller les détails des transactions.
Ces transactions floues rendent difficile pour les forces de l’ordre de retracer l’expéditeur, le destinataire et le montant d’une transaction frauduleuse.
Selon le rapport, cette conception centrée sur la confidentialité a rendu Monero populaire parmi les personnes cherchant à préserver la confidentialité financière et parmi les cybercriminels.
De plus, Monero utilise des signatures en anneau, des adresses furtives et des transactions confidentielles pour garantir l’anonymat des utilisateurs. Ces fonctionnalités lui permettent d’être utilisé dans diverses activités illicites, telles que les attaques de ransomware, où les auteurs exigent un paiement en Monero en raison de sa nature intraçable.
Selon le rapport, Monero est utilisé sur le dark web pour acheter des biens et des services illégaux, car ses fonctionnalités de confidentialité lui permettent d’échapper au contrôle des forces de l’ordre. Malgré ses utilisations controversées, Monero est également apprécié pour les transactions financières légitimes axées sur la confidentialité.
Europol évoque d’autres techniques de blanchiment de crypto-monnaie
Le rapport évoque également les techniques de blanchiment de cryptomonnaies qui évoluent avec une complexité variable en fonction de la nature du crime.
Les fraudes à l’investissement utilisent souvent des méthodes simples et courantes, s’appuyant sur des canaux traditionnels comme les mules financières et les comptes bancaires internationaux. Mais les applications de messagerie cryptées sont désormais privilégiées pour les échanges d’argent liquide vers des crypto-monnaies, contournant les contrôles de conformité et masquant les identités.
On constate également une utilisation croissante des cartes de débit cryptographiques cybercriminalité.
« L’utilisation de cartes de débit en crypto-monnaie a également refait surface, car elles peuvent être utilisées pour convertir rapidement des crypto-monnaies en espèces aux distributeurs automatiques », peut-on lire dans le rapport.
