Changpeng Zhao continue de figurer en tête de la liste Forbes des milliardaires en crypto-monnaie. Comment a-t-il bâti sa fortune ?
Changpeng Zhao est resté l’une des personnes les plus riches pendant plusieurs années, malgré des problèmes juridiques et des milliards d’amendes en 2023. Début avril, Forbes mis à jour sa liste de milliardaires, comprenant 17 personnes du secteur des cryptomonnaies. Une fois de plus, le fondateur et ancien PDG de Binance arrive en tête de liste avec une fortune estimée à 47,7 milliards de dollars.
Profiter du succès de Binance
En 2017, Changpeng Zhao a lancé Binance Coin (BNB), distribuant 200 millions de dollars en BNB. Depuis son lancement, la valeur de Binance Coin a bondi, son prix étant actuellement d’environ 540 $. Avec une capitalisation boursière d’environ 80 milliards de dollars, BNB se classe au quatrième rang des cryptomonnaies.
Après cinq tours de financement, Changpeng Zhao a acquis une part importante mais non divulguée de Binance, où 3 milliards de dollars ont été investis. En conséquence, sa valeur nette était estimée à 100 milliards de dollars en 2022.
De plus, la bourse était activement engagée dans des acquisitions. Zhao a discuté de cette stratégie dans une interview d’avril 2021 avec Bloomberg.
« Nous prévoyons de réaliser entre 20 et 30 acquisitions par an. La plupart sont de petites acquisitions – nous ne les annonçons pas. Certaines seront plus importantes comme CMC, mais nous prévoyons de réaliser environ 30 acquisitions chaque année, ce qui signifie probablement environ trois transactions par mois désormais.
Changpeng Zhao, fondateur et ancien PDG de Binance
La déclaration fait référence à l’acquisition par Changpeng Zhao début 2020 d’un site de suivi des données de crypto-monnaie, bien que le prix d’achat n’ait pas été révélé. Zhao a déclaré que cette décision visait à diversifier les activités de Binance.
Selon Business des applicationsBinance a réalisé des bénéfices substantiels, déclarant des revenus annuels d’environ 5,5 milliards de dollars en 2020, 20 milliards de dollars en 2021 et 12 milliards de dollars en 2022.
Cependant, la croissance auparavant non réglementée du secteur plus large de la cryptographie et de Binance a pris fin en 2023. Ayant commencé avec une part de marché de 55 %, Binance a connu une baisse des activités en chaîne, ce qui a entraîné une diminution des réserves et des volumes de transactions. Des problèmes de réglementation ont fait chuter sa part de marché à 32 %, même si elle rétabli à 48% d’ici janvier.
En raison de problèmes juridiques, la valeur de l’entreprise diminué, réduisant la valeur nette de Zhao à 40 milliards de dollars. Après avoir démissionné de son poste de PDG de Binance, CZ a accepté de payer une amende de 50 millions de dollars, et la société offert à payer 4,3 milliards de dollars d’amendes et d’indemnisations. Cependant, le contrôle de Zhao sur la société reste inchangé à moins qu’il ne vende la majeure partie de sa participation.
Autres actifs et investissements de Zhao
La majeure partie de la richesse de Changpeng Zhao provient de sa propriété dans Binance et ses investissements dans les crypto-monnaies BNB et BTC. En plus de cela, il possède également d’autres actifs.
Immobilier
Zhao Changpeng possède au moins deux propriétés à Dubaï, une ville qu’il admire pour être « très pro-cryptocentrique ». Le crypto-milliardaire a félicité Dubaï pour son environnement commercial favorable et y a acheté une propriété en signe de son engagement envers la ville. Il s’agit d’un changement par rapport à sa position passée, puisqu’il a mentionné un jour qu’il évitait de posséder des voitures ou des biens immobiliers parce qu’il les considérait comme trop peu liquides.
FTX et Twitter
Les investissements de Changpeng Zhao en dehors de Bitcoin, BNB et Binance n’ont pas encore été découverts. Cependant, en 2019, il a investi dans l’échange de cryptomonnaie rival FTX, fondé par le célèbre fraudeur Sam Bankman-Fried, qui était autrefois l’un des entrepreneurs crypto les plus riches et les plus célèbres, mais qui est maintenant en prison en attendant d’être condamné pour fraude.
Changpeng Zhao a quitté FTX en 2021, encaissant 2,1 milliards de dollars, ce qui s’est avéré judicieux lorsque FTX s’est effondré en 2022, affectant l’ensemble du secteur des crypto-monnaies.
Il a également investi 500 millions de dollars dans l’acquisition de Twitter par Elon Musk pour 44 milliards de dollars, non pas à titre personnel mais dans le cadre d’une stratégie d’entreprise.
Dans une interview de novembre 2021 avec Presse associée, Zhao a déclaré que la majeure partie de sa richesse réside dans les crypto-monnaies, en particulier Bitcoin et BNB. S’il a conservé ces actifs jusqu’en 2023, il en aura probablement profité vers la fin de l’année, alors que le marché des cryptomonnaies commençait à se remettre d’un ralentissement et que la valeur du Bitcoin augmentait.
Difficultés financières dues à la SEC
En juin 2023, la Securities and Exchange Commission des États-Unis (SECONDE) a intenté une action en justice contre Binance, accusant l’entreprise de contourner les réglementations interdisant aux utilisateurs américains d’accéder à ses services. La SEC a également affirmé que Binance ne disposait pas de mesures appropriées de lutte contre le blanchiment d’argent, avait gonflé ses volumes de transactions et mal géré les actifs de ses clients. Binance n’était pas d’accord avec les accusations et les a contestées devant les tribunaux.
En conséquence, l’indice Bloomberg Wealth a réduit la valeur de Binance.US à zéro en juin 2023 après avoir annoncé qu’il ne négocierait plus en dollars, réduisant ainsi considérablement les volumes de transactions. Avant cela, Binance.US était valorisé à 4,7 milliards de dollars en mars 2022, et la valeur nette de Changpeng Zhao (CZ) avait atteint un sommet de 96 milliards de dollars en janvier de la même année. Sa richesse a ensuite chuté de 82 % à un moment donné.
D’ici octobre 2023, Bloomberg signalé que le renforcement des réglementations dans le secteur de la cryptographie et le ralentissement du marché avaient encore réduit la fortune de CZ à 17,2 milliards de dollars.
Restaurer la richesse de Zhao
Fin 2023, la capitale de Zhao s’est élevée comme un phénix. Journalistes de Bloomberg dit C’est à la fin de l’année dernière que le capital personnel estimé du fondateur et ancien patron de Binance a augmenté à 37,2 milliards de dollars dans le contexte de la reprise du marché des cryptomonnaies.
Ce montant est toujours inférieur à son sommet de janvier 2022 de 96,6 milliards de dollars et juste au-dessus des 50 milliards de dollars dont il disposait en juin. Toutefois, la richesse de CZ a augmenté de près de 25 milliards de dollars depuis janvier. Cette croissance est plus de cinq fois supérieure aux 4,3 milliards de dollars que Binance a accepté de payer dans le cadre d’un accord avec le ministère américain de la Justice en novembre.
Pour déterminer la richesse de CZ, les experts de Bloomberg se sont appuyés sur sa participation de 90 % dans Binance et sur 86 % des actions de la division américaine de Binance.US. L’entrepreneur a également annoncé des investissements dans Bitcoin et BNB. Cependant, leur montant est inconnu et doit être inclus dans le chiffre global. La cote de confiance dans l’exactitude de son évaluation du capital est au niveau le plus bas.
Bénéfice inconnu d’un échange connu
Bien que les bénéfices et les actifs exacts du fondateur de Binance, Changpeng Zhao, ne soient pas rendus publics, il est largement considéré comme la personne la plus riche du secteur des cryptomonnaies. Bien que les détails financiers de Binance soient en grande partie privés, la bourse détient près de 50 % des parts de marché, ce qui suggère que ses bénéfices pourraient dépasser de loin ceux de ses concurrents. En tant que propriétaire de la plus grande part de la société, Zhao bénéficierait considérablement du succès de Binance.
De plus, la reprise du marché des cryptomonnaies favorise généralement tous les acteurs du secteur. Bien que Binance n’ait pas publié de chiffres de bénéfices récents au milieu de la reprise du marché, il est raisonnable de supposer que la richesse de Zhao a non seulement été préservée, mais a également augmenté en raison de l’augmentation de la part de marché, du Bitcoin et de la capitalisation globale des actifs numériques.
